Investasi

Pilihan dan Rekomendasi Reksa Dana Pendapatan Tetap Terbaik 2025

Ditulis oleh

Reksa dana pendapatan tetap (RDPT) adalah salah satu instrumen investasi yang menawarkan keseimbangan antara risiko yang moderat dan imbal hasil yang stabil.

Umumnya, RDPT mengalokasikan sebagian besar dana pada obligasi pemerintah dan korporasi, yang memiliki risiko lebih rendah dibandingkan saham, namun menawarkan potensi imbal hasil yang cukup kompetitif. Bagi investor yang ingin memaksimalkan portofolio investasinya, RDPT menjadi pilihan yang patut dipertimbangkan.

Daftar Reksa Dana Pendapatan Tetap Terbaik 2025

Reksa Dana Pendapatan TetapNAV (IDR)1M3M6MYTD1Y3Y%DateAUM (IDR)
UOBAM Inovasi Obligasi Nasional 1053.353 1.25% 2.57% 4.49% 3.43% 6.15% 12.68% 5.34% 12 Jan 2021 78.18 M
Insight Renewable Energy Fund 2327.366 0.59% 1.73% 4.14% 1.51% 7.59% 19.84% 132.74% 22 Jun 2011 1.46 T
Insight Haji Syariah 5149.375 0.57% 1.96% 3.99% 1.72% 7.88% 22.99% 414.94% 13 Jan 2005 2.28 T
HPAM Pendapatan Tetap Prima 1074.151 0.53% 0.42% 1.16% 1.42% 2.07% 6.43% 7.42% 29 Oct 2018 294.64 M
TRIM Dana Tetap 2 Kelas A 3272.960 0.33% 1.89% 3.18% 1.76% 6.83% 16.20% 227.30% 13 May 2008 736.61 M
Trimegah Fixed Income Plan 1170.841 0.33% 0.81% 1.04% 1.69% 2.31% 5.85% 17.08% 23 May 2019 2.30 T
Bahana Obligasi Ganesha Kelas D 1000.630 0.09% 0.44% 1.09% 0.31% 2.01% 1.17% 0.06% 26 Oct 2020 316.06 M
SAM Sukuk Syariah Sejahtera 2429.802 -0.43% 0.08% -1.27% 1.16% -0.61% -1.16% 142.98% 29 Oct 1997 46.47 M
Syailendra Pendapatan Tetap Premium 1816.477 -0.44% 0.70% 0.51% 0.51% 3.15% 17.32% 81.65% 27 Mar 2017 2.97 T
Batavia Dana Obligasi Ultima 2898.200 -0.63% 0.73% -1.30% 0.41% -0.34% -0.34% 189.82% 20 Dec 2006 919.63 M
Syailendra Fixed Income Fund Kelas A 2588.550 -1.16% 1.45% -1.03% 1% 2.21% 12.24% 158.86% 8 Dec 2011 97.47 M
BRI Brawijaya Abadi Pendapatan Tetap 1380.599 -1.51% 2.33% -0.81% 1.75% 3.23% 14.02% 38.06% 25 Feb 2019 2.60 M
Eastspring Investments IDR High Grade Kelas A 1624.020 -1.71% 0.20% -3.56% -0.38% -1.64% 6.89% 62.40% 9 Jan 2013 621.28 M
HPAM Government Bond 1589.569 -3.06% -0.08% -1.75% -0.71% 1.94% 12.52% 58.96% 18 May 2016 17.88 M

Provided by Cermati Invest, last update 21 Maret 2025

Bingung cari investasi reksa dana yang aman dan menguntungkan? Cermati Invest solusinya!

Mulai Investasi Reksa Dana Sekarang!  

Manfaat dan Keuntungan Berinvestasi di Reksa Dana Pendapatan Tetap

  • Imbal Hasil yang Stabil: Dibandingkan dengan reksa dana saham, imbal hasil RDPT cenderung lebih stabil karena mayoritas dana ditempatkan pada instrumen obligasi, yang memiliki fluktuasi harga lebih rendah.
  • Risiko yang Lebih Rendah: RDPT lebih aman dibandingkan reksa dana saham karena sebagian besar asetnya ditempatkan pada obligasi yang lebih terjamin keamanannya, terutama jika obligasi tersebut tergolong sebagai obligasi pemerintah.
  • Diversifikasi yang Terjangkau: Investasi di RDPT memberikan akses ke diversifikasi obligasi tanpa perlu modal besar, karena pengelola reksa dana sudah menempatkan dana di berbagai instrumen dengan risiko dan imbal hasil yang beragam.
  • Penghasilan Tetap yang Teratur: Sebagian besar obligasi yang diinvestasikan memberikan bunga secara berkala. Ini membuat RDPT cocok bagi investor yang menginginkan penghasilan tetap secara periodik.

Tips Berinvestasi di Reksa Dana Pendapatan Tetap

Agar investasi di RDPT dapat memberikan hasil optimal, berikut beberapa tips yang bisa diikuti:

  • Periksa Kinerja Historis: Selalu teliti rekam jejak performa RDPT yang ingin Anda beli, terutama dalam jangka waktu 3-5 tahun terakhir. Pilih produk dengan kinerja yang stabil dan konsisten berdasarkan tren dan laporan keuangan.

  • Pertimbangkan Durasi Investasi: RDPT lebih cocok untuk investasi jangka menengah hingga panjang. Karena itu, hindari menjual terlalu cepat agar Anda bisa mendapatkan imbal hasil optimal dari obligasi di dalam portofolio investasi yang sudah ditentukan.

  • Pilih Produk dengan Manajer Investasi Terpercaya: Reputasi Manajer Investasi sangat penting. Pastikan produk RDPT Anda dikelola oleh perusahaan Manajer Investasi yang berpengalaman dan memiliki kredibilitas tinggi di pasar modal.

  • Diversifikasi Investasi Anda: Meskipun RDPT sudah termasuk instrumen berisiko rendah, diversifikasi dengan reksa dana atau instrumen investasi lainnya dapat membantu Anda memaksimalkan potensi keuntungan sambil menjaga keseimbangan risiko.

Tipe Investor yang Cocok untuk Reksa Dana Pendapatan Tetap

RDPT bisa dijadikan pilihan untuk berbagai profil investor, khususnya yang mengutamakan kestabilan dalam portofolio. Beberapa tipe investor yang cocok dengan RDPT adalah:

  • Investor Konservatif: Bagi Anda yang menghindari risiko tinggi, RDPT menawarkan opsi investasi yang lebih aman dengan fluktuasi yang lebih rendah dibandingkan reksa dana saham.

  • Investor dengan Tujuan Jangka Menengah hingga Panjang: RDPT cocok bagi Anda yang ingin menyiapkan dana untuk keperluan 3-5 tahun ke depan, misalnya untuk pendidikan anak atau persiapan pensiun.

  • Investor yang Menginginkan Penghasilan Berkala: RDPT biasanya berinvestasi pada obligasi yang memberikan bunga secara berkala, sehingga cocok bagi investor yang membutuhkan penghasilan rutin dari investasinya.

  • Investor yang Ingin Diversifikasi Portofolio: RDPT merupakan instrumen diversifikasi yang baik bagi investor yang sudah memiliki saham atau reksa dana pasar uang, karena RDPT memiliki tingkat risiko dan imbal hasil yang berbeda.

Ingat untuk Selalu Pilih Reksa Dana Sesuai Profil Risiko dan Kebutuhan

Memilih produk RDPT terbaik yang sesuai dengan profil risiko dan tujuan keuangan adalah langkah penting. Cermati Invest menyediakan berbagai pilihan RDPT dari Manajer Investasi terpercaya, yang dapat membantu Anda mencapai tujuan keuangan di tahun-tahun mendatang. Dengan strategi dan pemahaman yang tepat, Anda bisa mendapatkan manfaat maksimal dari dana investasi yang dikelola.

Baca Juga Artikel Rekomendasi Reksa Dana Lainnya: