Investasi

Pilihan dan Rekomendasi Reksa Dana Pendapatan Tetap Terbaik 2025

Ditulis oleh

Reksa dana pendapatan tetap (RDPT) adalah salah satu instrumen investasi yang menawarkan keseimbangan antara risiko yang moderat dan imbal hasil yang stabil.

Umumnya, RDPT mengalokasikan sebagian besar dana pada obligasi pemerintah dan korporasi, yang memiliki risiko lebih rendah dibandingkan saham, namun menawarkan potensi imbal hasil yang cukup kompetitif. Bagi investor yang ingin memaksimalkan portofolio investasinya, RDPT menjadi pilihan yang patut dipertimbangkan.

Daftar Reksa Dana Pendapatan Tetap Terbaik 2025

        
Reksa Dana PENDAPATAN TETAPNAV1M3M6MYTD1YAUM
BRI Brawijaya Abadi Pendapatan Tetap 1391.1273 2.77% 2.04% 3.07% 2.52% 4.28% 10.57 B
UOBAM Inovasi Obligasi Nasional 1040.938 2.41% 2.86% 1.32% 2.21% 4.78% 94.95 B
HPAM Government Bond 1627.0104 2.05% 1.36% 3.46% 1.62% 5.04% 19.44 B
Cipta Bond 1818.87 1.88% 0.71% 1.88% 1.32% 3.73% 18.43 B
BNI-AM Short Duration Bonds Index Kelas R1 1069.97 1.69% 0.62% 1.47% 1.78% 1.39% 6.80 B
Principal Total Return Bond Fund 2583.4 1.60% 0.85% 0.09% 1.33% 1.64% 22.30 B
Eastspring IDR Fixed Income Fund Kelas A 1748.21 1.50% 0.93% 1.81% 1.31% 3.11% 122.26 B
Sequis Bond Optima 1494.46 1.48% 0.90% 1.66% 1.30% 2.94% 39.59 B
Syailendra Fixed Income Fund Kelas A 2600.52 1.41% 1.21% 1.89% 1.47% 2.95% 103.96 B
Eastspring Investments IDR High Grade Kelas A 1647.03 1.37% -0.20% -0.66% 1.03% 0.05% 641.32 B
BRI Melati Pendapatan Utama 1889.658 1.25% 0.82% 2.00% 1.08% 3.30% 51.86 B
BNI-AM Pendapatan Tetap Quality Long Duration Fund 1621.5 1.04% -1.50% -0.69% 0.87% -0.17% 30.08 B
SAM Sukuk Syariah Sejahtera 2426.8887 1.00% -0.09% 0.02% 1.04% -0.15% 46.94 B
TRIM Dana Tetap 2 Kelas A 3247.21 0.83% 1.42% 3.77% 0.96% 6.62% 871.40 B
Eastspring Syariah Fixed Income Amanah Kelas A 1493.86 0.76% 0.92% 2.10% 0.71% 4.10% 198.06 B
Syailendra Pendapatan Tetap Premium 1821.9137 0.73% 0.32% 2.49% 0.81% 4.23% 2.76 T
Insight Haji Syariah 5098.743 0.64% 1.86% 4.22% 0.72% 7.60% 1.92 T
BNI-AM Dana Pendapatan Tetap Syariah Ardhani 1574.89 0.62% -1.20% -0.30% 0.55% -0.71% 323.86 B
Bahana Mes Syariah Fund Kelas G 1534.16 0.61% 0.50% 1.38% 0.52% 2.77% 155.33 B
Insight Renewable Energy Fund 2307.2995 0.55% 2.04% 4.08% 0.64% 7.46% 1.58 T
Batavia Dana Obligasi Ultima 2898.94 0.45% 0.12% 0.32% 0.43% -0.13% 941.61 B

Provided by Cermati Invest, last update 7 Februari 2025

Manfaat dan Keuntungan Berinvestasi di Reksa Dana Pendapatan Tetap

  • Imbal Hasil yang Stabil: Dibandingkan dengan reksa dana saham, imbal hasil RDPT cenderung lebih stabil karena mayoritas dana ditempatkan pada instrumen obligasi, yang memiliki fluktuasi harga lebih rendah.
  • Risiko yang Lebih Rendah: RDPT lebih aman dibandingkan reksa dana saham karena sebagian besar asetnya ditempatkan pada obligasi yang lebih terjamin keamanannya, terutama jika obligasi tersebut tergolong sebagai obligasi pemerintah.
  • Diversifikasi yang Terjangkau: Investasi di RDPT memberikan akses ke diversifikasi obligasi tanpa perlu modal besar, karena pengelola reksa dana sudah menempatkan dana di berbagai instrumen dengan risiko dan imbal hasil yang beragam.
  • Penghasilan Tetap yang Teratur: Sebagian besar obligasi yang diinvestasikan memberikan bunga secara berkala. Ini membuat RDPT cocok bagi investor yang menginginkan penghasilan tetap secara periodik.

Tips Berinvestasi di Reksa Dana Pendapatan Tetap

Agar investasi di RDPT dapat memberikan hasil optimal, berikut beberapa tips yang bisa diikuti:

  • Periksa Kinerja Historis: Selalu teliti rekam jejak performa RDPT yang ingin Anda beli, terutama dalam jangka waktu 3-5 tahun terakhir. Pilih produk dengan kinerja yang stabil dan konsisten berdasarkan tren dan laporan keuangan.

  • Pertimbangkan Durasi Investasi: RDPT lebih cocok untuk investasi jangka menengah hingga panjang. Karena itu, hindari menjual terlalu cepat agar Anda bisa mendapatkan imbal hasil optimal dari obligasi di dalam portofolio investasi yang sudah ditentukan.

  • Pilih Produk dengan Manajer Investasi Terpercaya: Reputasi Manajer Investasi sangat penting. Pastikan produk RDPT Anda dikelola oleh perusahaan Manajer Investasi yang berpengalaman dan memiliki kredibilitas tinggi di pasar modal.

  • Diversifikasi Investasi Anda: Meskipun RDPT sudah termasuk instrumen berisiko rendah, diversifikasi dengan reksa dana atau instrumen investasi lainnya dapat membantu Anda memaksimalkan potensi keuntungan sambil menjaga keseimbangan risiko.

Tipe Investor yang Cocok untuk Reksa Dana Pendapatan Tetap

RDPT bisa dijadikan pilihan untuk berbagai profil investor, khususnya yang mengutamakan kestabilan dalam portofolio. Beberapa tipe investor yang cocok dengan RDPT adalah:

  • Investor Konservatif: Bagi Anda yang menghindari risiko tinggi, RDPT menawarkan opsi investasi yang lebih aman dengan fluktuasi yang lebih rendah dibandingkan reksa dana saham.

  • Investor dengan Tujuan Jangka Menengah hingga Panjang: RDPT cocok bagi Anda yang ingin menyiapkan dana untuk keperluan 3-5 tahun ke depan, misalnya untuk pendidikan anak atau persiapan pensiun.

  • Investor yang Menginginkan Penghasilan Berkala: RDPT biasanya berinvestasi pada obligasi yang memberikan bunga secara berkala, sehingga cocok bagi investor yang membutuhkan penghasilan rutin dari investasinya.

  • Investor yang Ingin Diversifikasi Portofolio: RDPT merupakan instrumen diversifikasi yang baik bagi investor yang sudah memiliki saham atau reksa dana pasar uang, karena RDPT memiliki tingkat risiko dan imbal hasil yang berbeda.

Ingat untuk Selalu Pilih Reksa Dana Sesuai Profil Risiko dan Kebutuhan

Memilih produk RDPT terbaik yang sesuai dengan profil risiko dan tujuan keuangan adalah langkah penting. Cermati Invest menyediakan berbagai pilihan RDPT dari Manajer Investasi terpercaya, yang dapat membantu Anda mencapai tujuan keuangan di tahun-tahun mendatang. Dengan strategi dan pemahaman yang tepat, Anda bisa mendapatkan manfaat maksimal dari dana investasi yang dikelola.

Baca Juga Artikel Rekomendasi Reksa Dana Lainnya: