Investasi Anti-Worry, Cuan Investasi Sekaligus Proteksi Diri!

Selama ini, masyarakat hanya mengenal produk asuransi unit link yang menggabungkan proteksi dengan investasi. Namun, kini hadir inovasi baru di pasar modal Indonesia, yaitu produk reksa dana yang dilengkapi dengan fitur ekstra benefit asuransi jiwa secara gratis tanpa memotong nilai investasi utama Anda. Yup, Reksa Dana Plus Asuransi Jiwa Gratis. Bayangin bisa nempa kekayaan di pasar modal sekaligus dapat "payung" perlindungan jiwa secara cuma-cuma tanpa bayar premi bulanan. 

Tetapi Investor perlu memenuhi persyaratan, termasuk saldo minimum, usia peserta, dan masa kepemilikan atau perpanjangan investasi. Manfaat perlindungan, masa tunggu, serta uang pertanggungan mengikuti ketentuan polis.

Apa yang membedakan Reksa Dana Plus Asuransi Vs Unit Link

• Reksa dana lebih menguntungkan karena 100% dana Anda masuk ke aset investasi tanpa potongan komisi agen asuransi yang besar.
• Skema dan syarat aktivasi untuk mendapatkan asuransi jiwa gratis ini, mulai dari minimal dana investasi, minimal holding period hingga ketentuan usia investor.
• Solusi Finansial 2-in-1, sangat cocok untuk investor pemula maupun sandwich generation yang ingin mengamankan masa depan finansial sekaligus melindungi keluarga dari risiko tak terduga.

Jadi fitur 2-in-1 ini bukan mitos! Trimegah Asset Management menghadirkan reksa dana yang memberi manfaat proteksi ganda dengan membawakan fasilitas asuransi jiwa gratis bagi para investornya.

Mengenal reksa dana Trimegah dengan fasilitas asuransi jiwa

Ada 2 pilihan produk

Kelebihan dan kekurangan

TRIM Kapital Plus

• Kelebihan:
• Berpotensi memberi pertumbuhan modal lebih tinggi saat pasar saham menguat.
• Berpotensi membangun nilai investasi untuk tujuan jangka panjang melalui kenaikan harga saham dan dividen.
• Saldo minimum untuk memenuhi syarat fitur asuransi relatif lebih rendah, yaitu Rp5 juta.

• Kekurangan:
• Risiko dan fluktuasi tinggi; nilai investasi dapat turun tajam ketika pasar saham melemah.
• Kurang sesuai untuk dana yang dibutuhkan dalam waktu dekat.
• Batas maksimum biaya pengelolaan disebut lebih tinggi dibandingkan TFIP.

Trimegah Fixed Income Plan (TFIP)

• Kelebihan:
• Berinvestasi terutama pada obligasi, sehingga risikonya umumnya lebih rendah daripada reksa dana saham.
• Fluktuasi nilai unit relatif lebih terukur, meskipun tetap dapat berubah.
• Berpotensi membagikan dividen tunai berkala, biasanya setiap tiga bulan.
• Batas maksimum biaya pengelolaan disebut lebih rendah daripada TRIM Kapital Plus.
• Memiliki fasilitas asuransi jiwa sesuai ketentuan.
• Kekurangan:
• Nilai investasi tetap bisa turun, misalnya ketika harga obligasi turun atau penerbit mengalami masalah pembayaran.
• Potensi pertumbuhan jangka panjang dapat lebih rendah dibandingkan reksa dana saham.
• Saldo minimum untuk memenuhi syarat asuransi lebih tinggi, yaitu Rp10 juta.
• Pembagian dividen bukan keuntungan yang dijamin; perhatikan nilai distribusi dan ketentuannya.

Mana yang lebih sesuai?

TRIM Kapital Plus dapat dipertimbangkan jika:

• Profil risiko agresif dan siap menghadapi penurunan nilai investasi.
• Tujuan investasi jangka panjang, idealnya lima tahun atau lebih.
• Mengutamakan potensi pertumbuhan modal dan ingin memenuhi saldo minimum asuransi yang lebih rendah.
• Tidak membutuhkan dana tersebut dalam waktu dekat.

 

Trimegah Fixed Income Plan (TFIP) dapat dipertimbangkan jika:

• Lebih nyaman dengan risiko yang relatif lebih rendah dibandingkan saham.
• Ingin melakukan diversifikasi melalui obligasi.
• Tertarik pada potensi pembagian dividen tunai berkala.
• Memiliki tujuan jangka pendek–menengah, tetapi tetap memahami bahwa nilai investasi bisa turun.

Contoh pembagian investasi

Sebagai ilustrasi, investor dengan profil risiko menengah dapat mempertimbangkan pembagian modal Rp10.000.000 sebagai berikut. Ini hanya contoh, bukan rekomendasi yang pasti cocok untuk semua investor.

Pembagian akhir sebaiknya disesuaikan dengan tujuan, jangka waktu, kemampuan menerima risiko, kebutuhan dana tunai, dan keseluruhan portofolio. Simulasi ini belum memperhitungkan biaya transaksi, perubahan harga, atau kebutuhan likuiditas.

Hal yang perlu diingat

• Fasilitas asuransi bukan berarti investasi bebas risiko atau modal dijamin.
• Saldo minimum harus dipenuhi sesuai ketentuan yang berlaku agar fasilitas tetap aktif.
• Periksa usia peserta, masa tunggu, definisi manfaat, pengecualian, dan batas uang pertanggungan di polis.
• Dividen tunai bukan tambahan keuntungan otomatis; nilai investasi dapat menyesuaikan setelah pembagian.
• Sebelum membeli, baca prospektus dan fund fact sheet terbaru serta konfirmasikan detail asuransi kepada pihak pengelola.

Kesimpulan singkat

• TRIM Kapital Plus lebih berorientasi pada pertumbuhan jangka panjang dengan risiko lebih tinggi.
• TFIP lebih berorientasi pada obligasi dan potensi arus kas dari dividen berkala, dengan risiko yang umumnya lebih rendah daripada reksa dana saham. Keduanya tetap memiliki risiko investasi, sedangkan fasilitas asuransi hanya berlaku sesuai syarat polis.